投資理財顧問是中國管理科學學會培訓中心頒發(fā)的，證書受到國家認證企業(yè)認可，含金量高。投資理財顧問的實際工作重點在于現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理、稅務規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配和客戶家庭繼承規(guī)劃等多個方面。

　　投資理財顧問個人特質

　　投資理財顧問一般都有很強的邏輯數學能力。他們對類比、對比、因果關系和邏輯都很敏感，通過數學進行運算和邏輯推理。他們可以通過對金融市場的分析給投資者一個合理的解釋，所以他們還需要具備一定的人際智能，即能夠通過良好的溝通為客戶服務。他們不僅具有良好的客戶溝通能力、人際溝通能力和客戶關系維護能力;還有廣泛的社交網絡和客戶聯系。同時，他們還需要誠實守信，有強烈的責任感，有良好的品格和職業(yè)道德。

　　投資理財顧問就業(yè)前景

　　對個人理財活動的興趣與個人財富的積累密切相關。投資理財顧問作為一種新興職業(yè)，經過近二十年的發(fā)展，已經逐漸走向成熟。中國居民的儲蓄數額非常高，主要是因為大多數人不知道如何投資和融資活動。由于投資理財需求與專業(yè)投資顧問短缺之間的矛盾，培養(yǎng)專業(yè)投資顧問已成為中國投資行業(yè)發(fā)展的重中之重。由于缺乏專門的投資顧問，從事投資理財顧問的專業(yè)人員往往集中在保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的本地投資理財顧問的需求也在增加。

　　投資理財顧問能力經驗

　　想要從事投資理財顧問工作的學生需要掌握專業(yè)知識，主要包括金融、投資和財務管理。由于這項工作強調實踐者的工作經驗，學生也需要在自己的閑暇時間參加實習，獲得相關的工作經驗。同時，想要在這個行業(yè)發(fā)展的學生也需要參加投資理財顧問考試，為自己未來的職業(yè)發(fā)展打下良好的基礎，具備相關的專業(yè)資格。